Satispay Invest S.A.
La presente sintesi della nostra Policy sui Conflitti di Interesse (la “Sintesi”) si applica a Satispay Invest SA (“Satispay Invest” e, la “società”), impresa di investimento autorizzata e regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (“CSSF”) con numero di registro P00000555.
La presente Sintesi illustra le circostanze e le attività che Satispay Invest ha individuato come potenzialmente idonee a generare conflitti di interesse con rischio di pregiudizio per gli interessi dei clienti. Descrive inoltre i presidi organizzativi e amministrativi istituiti per identificare, prevenire, gestire e, ove necessario, comunicare tali conflitti. Tali misure sono soggette a monitoraggio e revisione continui da parte della funzione Compliance di Satispay Invest, al fine di garantire che la società rispetti costantemente l’obbligo di legge di agire in modo onesto, corretto e professionale nel migliore interesse dei propri clienti.
Un conflitto di interesse sussiste quando il dovere di Satispay Invest di agire nel migliore interesse del cliente è, o può essere, compromesso da interessi concorrenti. Tali situazioni possono verificarsi tra:
Satispay Invest (incluse le società del suo gruppo) e un cliente;
Un dipendente o amministratore di Satispay Invest e un cliente;
Due o più clienti di Satispay Invest;
Un fornitore di servizi terzo e un cliente.
Satispay Invest presta servizi di investimento e, ove applicabile, servizi accessori in conformità alla propria autorizzazione regolamentare. Nella prestazione di tali servizi, Satispay Invest riconosce che nell’ambito delle proprie attività possono sorgere conflitti di interesse che comportano un rischio di svantaggio per i clienti, tra cui:
Accordi strategici con partner esterni, inclusi emittenti di prodotti, broker di esecuzione e regolamento, o fornitori di dati e ricerche, in cui legami istituzionali potrebbero influenzare la scelta del servizio a scapito del migliore interesse del cliente.
Percezione di benefici monetari o non monetari da terzi, quali commissioni di distribuzione, provvigioni, contributi di marketing o omaggi aziendali, che potrebbero introdurre condizionamenti commerciali.
Obiettivi commerciali, iniziative promozionali o obiettivi basati sui volumi che potrebbero incentivare a dare priorità ai ricavi di Satispay Invest o al volume di operatività della piattaforma rispetto ai risultati dei clienti.
Attività di investimento personale dei dipendenti di Satispay Invest e attività esterne, che presentano rischi di front-running o di utilizzo non autorizzato di dati riservati dei clienti.
Relazioni personali tra i dipendenti di Satispay Invest e controparti di mercato o clienti che potrebbero compromettere l’imparzialità.
L’elenco sopra riportato non è esaustivo. Fornisce soltanto una sintesi di alcuni dei conflitti di interesse più diffusi che possono sorgere in relazione alle attività di Satispay Invest.
Satispay Invest adotta una gerarchia definita di controlli per affrontare i conflitti di interesse.
Prevenzione: Satispay Invest cerca innanzitutto di progettare il proprio modello operativo in modo da evitare del tutto i conflitti.
Mitigazione e Gestione: Laddove un conflitto non possa essere prevenuto, vengono adottati solidi presidi organizzativi e amministrativi per gestirlo e monitorarlo.
Comunicazione (Misura di Ultima Istanza): Laddove i presidi organizzativi non siano sufficienti a prevenire, con ragionevole certezza, il rischio di pregiudizio per gli interessi dei clienti, Satispay Invest comunicherà al cliente la natura specifica e la fonte del conflitto prima di fornire il servizio.
Satispay Invest implementa una serie di meccanismi per garantire la prevenzione dei conflitti di interesse:
Policy e procedure attuate a supporto dell’identificazione e della prevenzione dei conflitti di interesse.
Formazione obbligatoria dei dipendenti al momento dell’assunzione e successivamente su base periodica, per garantire che i potenziali conflitti siano sistematicamente riconosciuti, registrati e segnalati ai livelli superiori.
Remunerazione dei dipendenti definita e rivista in modo da evitare incentivi che possano danneggiare i clienti.
Rigorosi modelli di governance e protocolli di approvazione preventiva che disciplinano tutte le commissioni, le provvigioni o i benefici non monetari corrisposti a, o ricevuti da, terzi in relazione ai servizi di investimento.
Laddove sussistano potenziali conflitti, Satispay Invest li gestisce e li monitora attivamente attraverso:
Verifiche periodiche di compliance e tenuta di un Registro dei Conflitti di Interesse.
Protocolli strutturati di supervisione e monitoraggio relativi agli esecutori terzi e ai partner di servizio.
Monitoraggio regolare dell’accuratezza e della tempestività della trasmissione degli ordini.
Restrizioni, ove applicabili, su determinati tipi di attività dei dipendenti, come la loro attività di investimento personale.
Policy interne che disciplinano omaggi e intrattenimenti, nonché gli interessi esterni all’attività lavorativa.
La comunicazione è una misura eccezionale e non viene utilizzata come alternativa a idonei controlli operativi. Qualora i presidi interni di Satispay Invest non siano sufficienti a prevenire con ragionevole certezza il rischio di pregiudizio per gli interessi di un cliente, la società fornirà al cliente una descrizione chiara - su supporto durevole - della natura generale e della fonte del conflitto, dei rischi connessi e delle misure di mitigazione adottate, prima di prestare il servizio in questione. Qualora il rischio per il cliente non possa essere mitigato a un livello accettabile, Satispay Invest rifiuterà di operare.
La presente Sintesi è pubblicata a fini informativi ai sensi degli obblighi di informativa regolamentare previsti dalla MiFID II e dalla normativa CSSF applicabile.
